【简答题】网点飞行检查中,关注的员工行为管理方面的内容有哪些?
发布于 2021-04-14 21:27:25
参考答案:
(1)是否持有或保管有任何收付功能的POS机具。
(2)是否代客户保管重要物品及资料,如网银、印章、回单、合同、银行卡、存单(折)、身份证件、密码、U宝等重要物品、各类权证或资金。
(3)是否保管有客户盖章的空白借据、合同、贴凭、开户申请书、借款申请书、合同、支付申请书等空白凭证。
(4)是否协助客户制作贷款用途材料,电脑里是否安装有PS软件等工具,是否有PS过的伪造资料,如合同、发票、报表、客户资料、支付凭证等。
(5)案头及抽屉里是否存有伪造客户、领导及同事签字、签章的资料。
(6)是否有私自与客户签订合同、违规出具承诺的现象。
(7)是否代客户办理开立、变更账户、预留更换印鉴、支付结算、挂失后续处理、电子银行签约、对账业务等。
(8)是否保管部门负责人签字或盖章的空白凭证。
(9)是否将客户资料随意摆放。
(10)是否预先在空白重要空白凭证或空白纸张上加盖业务印章。
参考解析:
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