个人存款实名制适用于个人在金融机构开立的人民币、外币的存款账户。

发布于 2022-03-22 16:45:58

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Lomu 2022-03-22

这家伙很懒，什么也没写！

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这家伙很懒，什么也没写！

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1

金融机构及其工作人员负有为个人存款账户的情况保守秘密的责任。

2

人民币银行结算账户管理办法所称银行结算账户，是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币活期存款账户。

3

银行应依法为存款人的银行结算账户信息保密。对单位银行结算账户的存款和有关资料，除国家法律、行政法规另有规定外，银行有权拒绝任何单位或个人查询。对个人银行结算账户的存款和有关资料，除国家法律另有规定外，银行有权拒绝任何单位或个人查询。

4

开户银行和存款人签订的银行结算账户管理协议的内容可在开户申请书中列明，也可由开户银行和存款人另行约定。

5

合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户纳入临时存款账户管理。

6

办理对公结算账户的开立，印鉴的预留/变更应认真审核法定代表人或单位负责人的身份证件原件；非法定代表人或单位负责人办理开户手续的，只须审核被授权人身份证件原件。

7

对于对公客户办理开户、结算的人员及大额转账交易的真实性要坚持三个确认原则：即对办理开户经办人员身份进行确认；对办理日常结算业务的财务人员身份进行确认；对大额支付业务进行客户热线确认。

8

以单位名称后加内设机构名称或资金性质开立的专用存款账户，其预留签章应与专用存款账户户名保持一致。

9

客户对联网核查结果提出疑问的，银行机构应向其出具联网核查后相关个人居民身份证信息核以不一致的证明，并由银行机构到被核查人常住户口所在地公安机关进行核实，客户不可自行去核实。

10

存款人被撤并、解散、宣告破产或关闭的，或者注销、被吊销营业执照而撤销银行结算账户的，应先撤销一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户，将账户资金全部转入基本存款账户后，方可办理基本存款账户的撤销。

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