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如果认为可疑交易明显与洗钱活动无关,不构成洗钱犯罪,或者确认是金融机构工作人员操作失误等引起的问题,没有必要调查核实的,可以不启动调查核实程序。
发布于 2022-03-22 16:44:40
【判断题】
A 正确
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印象
2022-03-22
这家伙很懒,什么也没写!
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金融机构违反《金融机构反洗钱规定》的,由中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构按照《反洗钱法》的规定进行处罚,并责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。
2
司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱刑事诉讼。
3
金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记。
4
金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息销毁,以免泄密。
5
反洗钱工作机构和岗位设立情况、反洗钱信息在年度内发生变化的,要求金融机构于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行。
6
调查通知书是法律规定的反洗钱调查的核心形式要件,是在人民银行和金融机构之间正式产生行政法律关系(调查权和配合义务)的基础。
7
在反洗钱现场调查结束时,调查组应当及时撤离金融机构现场。
8
封存期间,金融机构不得擅自转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料。
9
客户要求将调查所涉及的账户资金转移的,经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准,可以采取临时冻结措施。
10
应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法,由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门制定。
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