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动产质押业务准入中,授信主体与仓储监管方为关联企业的,属于禁止介入”类。
发布于 2022-03-02 00:41:34
【判断题】
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海绵宝宝
2022-03-02
干货分享师/不搞公众号/心安理得
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许多的小兵器
这家伙很懒,什么也没写!
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1
本行实行一级法人下的授权经营体制,下属分支机构不具备法人资格,分支机构在总行授权范围内依法开展业务活动。
2
对于仅办理类信贷业务的企业客户首轮主体授信或办理交易性债券投资业务的企业客户主体授信,可由投行与金融市场条线核定。
3
对于已了解到的集团客户成员单位,无论与本行是否有信用业务往来,均应作为关联集合的成员在相关信息系统中进行登记。
4
行内银团组建后,牵头行不得调整。
5
总行级重点客户下属企业白名单实行动态管理。在白名单有效期内,分行应加强名单内客户的监测管控,若发现重大风险隐患或不符合现行准入标准的客户,须及时跟进并上报总行相关部门,及时调整名单
6
行内银团业务中,牵头行只能由融资人管辖行担任。
7
总行级骨干客户白名单选取标准中的行业龙头企业是指:在行业中,对同行业的其他企业具有很深的影响力、号召力和一定的示范、引导作用,并对该地区、该行业或者国家做出突出贡献的企业,在细分行业中排名前十的集团客户,下属企业含上市公司。
8
以传统信用、担保为主要授信条件,在此基础上追加供应链融资业务债项要求的,不需要进行供应链融资业务准入审核。
9
总行加强贸易金融产品使用及准入管理关于人员配置评分标准的扣分事项,规定分行贸易金融管理部门员工中,贸易金融从业两年以上的员工数不足3人(不包括负责人和国际结算岗位人员)
10
为加强对多头授信民营客户的风险管控,各分行尽调中心要做好真实性核查工作,首次介入涉及授信银行超过5家且用信比例超过50%的客户,原则上要纳入专业尽职调查范围。
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