金融机构在与客户建立业务关系、办理规定金额以上一次xing交易和业务关系存续期间怀疑客户及其交易涉嫌洗钱或恐怖融资的或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或完整性存疑的应当开展客户尽职调查采取以下尽职调查措施（ ）。