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支付清算题库(判
支付机构超出核准业务范围或将业务外包的,中国人民银行分支机构可责令其限期改正,并给予警告或处1万元以上3万元以下罚款。
发布于 2021-04-23 04:38:09
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cup
2023-04-23
这家伙很懒,什么也没写!
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1
支付机构应当具备必要的技术手段,确保支付指令的完整性、一致性和准确性。
2
支付机构应当依法保守客户的商业秘密,不得对外泄露。
3
中国人民银行及其分支机构可以对支付机构的客户备付金专用存款账户及相关账户进行现场检查。
4
当支付机构累计亏损超过其实缴货币资本的30%时,中国人民银行及其分支机构有权责令其停止办理部分或全部支付业务。
5
支付机构未按规定建立有关制度办法或风险管理措施的,中国人民银行分支机构可责令其限期改正,并给予警告或处1万元以上3万元以下罚款。
6
支付机构未按规定办理相关变更事项的,中国人民银行分支机构可注销其《支付业务许可证》。
7
支付机构拒绝或阻碍相关检查监督,中国人民银行分支机构责令其限期改正,并处3万元罚款;情节严重的,中国人民银行注销其《支付业务许可证》。
8
支付机构未按规定履行反洗钱义务的,中国银行业监督管理委员会及其分支机构依据国家有关反洗钱法律法规等进行处罚。
9
以欺骗等不正当手段申请《支付业务许可证》且已获批准的,申请人及持有其5%以上股权的出资人3年内不得再次申请或参与申请《支付业务许可证》。
10
《非金融机构支付服务管理办法》自2010年9月1日起施行。
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