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支付清算题库(判
支付机构按照规定的开户审核要求,开展全部存量单位支付账户实名制落实情况核实工作中发现疑似电信网络新型违法犯罪涉案账户的,应当立即报告中国人民银行。
发布于 2021-04-23 04:46:41
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zt860821
2023-04-23
这家伙很懒,什么也没写!
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谦陌
这家伙很懒,什么也没写!
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1
银行在受理公安机关通过电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台发起的查询业务时,对于支付机构发起涉及银行账户的网络支付业务,银行应当按照管理平台报文要求,准确提供该笔业务对应的由清算机构发送的交易账号。
2
银行和支付机构应当建立涉案账户查询、止付、冻结5×24小时紧急联系人机制,设置AB角,并于2019年4月1日前将紧急联系人姓名、联系方式等信息报送法人所在地公安机关。
3
银行和支付机构应当建立涉案账户查询、止付、冻结7×24小时紧急联系人机制。紧急联系人发生变更的,应当于变更次日起1个工作日内重新报送。
4
支付机构为单位开立支付账户应当严格审核单位开户证明文件的真实性、完整性和合规性,开户申请人与开户证明文件所属人的一致性,并向单位法定代表人或负责人核实开户意愿,留存相关工作记录。
5
支付机构按照规定的开户审核要求,开展全部存量单位支付账户实名制落实情况核实工作中发现单位支付账户未落实实名制要求或者无法核实实名制落实情况的,应当注销其支付账户。
6
支付机构应当完善客户修改支付账户登录密码、支付密码等业务的安全管理,不得仅凭验证支付账号绑定银行账户信息即为客户办理修改支付账户登录密码、支付密码和预留手机号码等业务。
7
出票行对专夹保管的汇票卡片及多余款收账通知,应当定期检查清理,发现有超过汇票付款期限
8
商业承兑汇票付款人的银行账户不足支付的,银行应填制付款人未付票款通知书
9
根据《依托小额支付系统办理银行本票业务处理办法》规定,银行本票业务专用章的格式由中国人民银行上海总部,各分行、营业管理部、省会
10
空白重要结算凭证要专人管理,贯彻“证款分管、证账分管、证印分管、证押
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