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支付清算题库(判
中国支付清算协会应对辖区内收单业务加强监督管理,重点对收单机构将特约商户资质审核、受理协议签订、资金结算等工作交由聚合技术服务商等外包服务机构办理的违规行为加大检查和处罚力度。
发布于 2021-04-23 04:46:08
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hxc
2023-04-23
这家伙很懒,什么也没写!
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蓝色多瑙河
这家伙很懒,什么也没写!
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收单机构应严格落实《中国人民银行关于进一步加强银行卡风险管理的通知》相关要求,通过协议禁止并采取有效技术措施防止聚合技术服务商采集、留存特约商户的敏感信息,防止泄露消费者的身份、账户或交易信息。
2
收单机构应持续强化风险监测,参照《网络支付报文结构及要素技术规范
3
中国人民银行支付结算司应健全特约商户信息共享机制、外包服务机构信息共享和评级管理机制,组织从事收单业务的会员单位及时向相关信息共享系统报送和更新特约商户、外包服务机构信息 ,并结合共享信息和自律评价、自律检查结果对外包服务机构实行动态评级管理,会同会员单位共同维护市场秩序。
4
特约商户或外包服务机构发生风险事件的,相关收单机构应按照中国人民银行有关工作要求,根据风险事件性质、等级等因素采取相应风险控制措施。
5
特约商户对使用特定支付方式的消费者采取歧视性措施、侵害消费者合法权益,被多次投诉举报并经查实的、中国支付清算协会应将其列入黑名单并予公布,各收单机构不得为其提供支付服务。
6
收单机构违反有关规定的,人民银行及其分支机构依照《非金融机构支付服务管理办法》、《银行卡收单业务管理办法》相关规定从严处罚;情节严重的,依照《中华人民共和国人民银行法》第四十六条规定,对相关机构及富有责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处罚。
7
银行、支付机构提供支付创新产品或者服务、与境外机构合作开展跨境支付业务、与其他机构开展重大业务合作的,应当对相关业务的合规性和安全性进行全面评估,并于业务开展后3 0日书面报告中国人民银行及其分支机构。
8
银行、支付机构提供支付创新产品或者服务、与境外机构合作开展跨境支付业务、与其他机构开展重大业务合作的,应当对相关业务的合规性和安全性进行全面评估,并于业务开展前3 0日书面报告中国人民银行及其分支机构。按属地管理原则,全国性银行、其他银行、支付机构均报告法人所在地中国人民银行分支机构。
9
中国支付清算协会应当充分发挥行业自律作用,动态调整支付结算违法违规行为重要举报事项,将扰乱市场秩序、侵害消费者合法权益等行为纳入重要举报事项范畴,进一步加大自律惩戒力度。
10
收单机构应当建立并完善受理终端管理制度,明确受理终端选型、采购、布放、密钥管理、参数设置、程序灌装、日常维护、交易监测和巡检等各环节管理措施。
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