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银行通过电子渠道非面对面为个人办理Ⅱ、Ⅲ类户的姓名、居民身份证号码、手机号码、绑定账户变更业务时,应当按照新开户要求重新验证信息,并采取措施核实个人变更信息的真实意愿。
发布于 2021-04-23 04:43:13
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eggyy
2023-04-23
这家伙很懒,什么也没写!
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这家伙很懒,什么也没写!
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按照《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》规定,银行开办Ⅱ、Ⅲ类户业务,应当遵守银行账户实名制规定和反洗钱客户身份资料保存制度要求,留存开户申请人身份证件的复印件、影印件或者影像等。
2
银行通过电子渠道非面对面为个人开立Ⅱ类户,应当向绑定账户开户行验证Ⅱ类户与绑定账户为同一人开立,验证的信息应当至少包括开户申请人姓名、居民身份证号码、手机号码、绑定账户账号
3
银行通过电子渠道非面对面为个人开立Ⅲ类户,应当向绑定账户开户行验证Ⅲ类户与绑定账户为同一人开立,验证的信息应当至少包括开户申请人姓名、居民身份证号码、绑定账户账号
4
按照《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》规定,银行通过电子渠道非面对面为个人开立Ⅱ、Ⅲ类户时,应当要求开户申请人登记验证的手机号码与绑定账户使用的手机号码保持一致。
5
银行只能通过柜面为个人办理Ⅱ、Ⅲ类户变更业务。
6
银行通过电子渠道非面对面为个人办理Ⅱ、Ⅲ类户姓名、居民身份证号码变更,且绑定账户为他行账户的,在核实开户人信息后应当给与变更。
7
银行通过电子渠道非面对面为个人办理Ⅱ、Ⅲ类户销户时,绑定账户已销户的,个人可按照银行新开户要求重新验证个人身份信息,绑定新的账户后即可办理销户。
8
银行在联网核查公民身份信息系统运行时间以外办理Ⅱ、Ⅲ类户开户业务的,银行可以通过公安部认可的其他查询渠道联网核查开户申请人身份。
9
Ⅱ类户可以办理存款、购买投资理财产品等金融产品、限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金、存取现金业务。
10
Ⅲ类户可以办理限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务。经银行柜面、自助设备加以银行工作人员现场面对面确认身份的,Ⅲ类户还可以办理非绑定账户资金存取业务。
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