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对于属于外国政要的高风险私人银行客户,各分行应当在采取强化尽职调查措施并经过总行高级管理层批准或授权后,方可与其建立或继续维持零售业务关系。
发布于 2021-04-24 20:43:26
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Violet_Ice紫冰
2023-04-24
这家伙很懒,什么也没写!
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这家伙很懒,什么也没写!
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自然人张某向我行申请了一笔综合消费授信额度,授信金额30万元,某天张某于授信额度中只要5万元用于偿还其名下信用卡账单。后经过客户经理调查,该借款人信用卡也仅用于日常消费,故该笔消费贷款支用用途事实上是合规的。
2
有老客户咨询POS机业务,为了维护客户关系,可以向客户推荐第三方支付公司费率相对较低的POS机具。( )
3
不得以任何理由对客户的卡片、账户(包括但不限于网上银行、手机银行、好兴动APP、兴业银行信用卡微信公众号等)进行操作。( )
4
营销人员可以通过各类网络平台等第三方渠道推广本行信用卡。( )
5
在信用卡未经持卡人激活并使用前,不得向申请人发放任何礼品或礼券。对于已承诺给予申请人的礼品或向申请人提供的服务,应如约兑现。( )
6
对于除外国政要的高风险私人银行客户外的其他高风险私人银行客户,各分行应当在采取强化尽职调查措施并经过一级分行高级管理层批准或授权后,方可与其建立或继续维持零售业务关系。
7
对于次高风险的私人银行客户,各分行应当在采取强化尽职调查措施并经所属支行负责人、分行反洗钱管理部分负责人审核通过后,方可与其建立或继续维持零售业务关系。
8
私人银行客户有效身份证件和身份基本信息的核对是客户身份识别的首要环节。
9
基金类产品(如底层投资基金专户的信托计划的TOF类产品等)的销售人员须具有基金从业资格证书。
10
新建一笔移动双录业务时,先录入TA名称和产品代码,找到产品代码后再进行双录。
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