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合规审查时,应关注新产品/新业务是否按照制度先行原则,制定/修订相关制度。
发布于 2021-03-15 01:19:44
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苏苏
2023-03-15
这家伙很懒,什么也没写!
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这家伙很懒,什么也没写!
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1
合规管理是一个动态循环过程,持续贯穿于本行经营管理的各个环节。
2
董事会和高级管理层下设风险管理委员会。
3
一级分行和二级分行法律与合规部负责牵头本机构合规管理工作,实行双线报告制。
4
董事会授权下设的风险管理委员会对本行合规风险管理进行日常监督。
5
高级管理层制定书面的合规政策,并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策
6
内控合规部门原则上应在收到符合要求的合规审查送审文件及要求补充的材料之日起五个工作日内出具审查意见。
7
根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定,商业银行应建立严格的授信风险垂直管理体制,对授信进行统一管理。
8
根据《不良金融资产处置尽职指引》的规定,银行业金融机构应至少半年一次重估不良金融资产的实际价值。
9
根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》,金融机构应当加强投资者教育,不断提高投资者的金融知识水平和风险意识,向投资者传递“卖者尽责、买者自负”的理念,打破刚性兑付。
10
制度是指在符合法律法规等监管规定的前提下制定的,在适用范围内具有普遍效力、在有效期限内反复使用的用于规范本行内部经营管理行为并设定行为标准和规则的规范性文件的总称。
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