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依据《中华人民共和国反洗钱法》的规定,金融机构进行客户身份识别,认为必要时,可以向、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。
发布于 2021-03-15 01:23:37
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eggyy
2023-03-15
这家伙很懒,什么也没写!
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根据《关于进一步规范信贷融资收费 降低企业融资综合成本的通知》,银行不得收取信贷资金受托支付划拨费。对于已划拨但企业暂未使用的信贷资金,可收取资金管理费。
2
项目融资贷款人对不同阶段的项目融资须采取相同的贷款利率。
3
项目融资贷款人必须与借款人在合同中约定专门的贷款发放账户。
4
根据《商业银行房地产贷款风险管理指引》规定,商业银行对未取得国有土地使用证、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证、建筑工程施工许可证的项目不得发放任何形式的贷款。
5
商业银行应严密监控建筑施工企业流动资金贷款使用情况,防止用流动资金贷款为房地产开发项目垫资。
6
根据《固定资产贷款管理暂行办法》相关规定,单笔金额超过项目总投资5%且超过500万元人民币的贷款资金支付,应采用贷款人受托支付方式。
7
根据《流动资产贷款管理暂行办法》相关规定,流动资金贷款不得用于固定资产、股权等投资,不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途。
8
根据《项目融资业务指引》的规定,已建项目不可申请项目融资贷款。
9
依据《非金融企业债务融资工具定向发行注册工作规程 (2020版)》的规定,企业定向发行债务融资工具应由符合条件的承销机构承销。企业可在注册阶段设立主承销商团,发行阶段再就每期发行指定一家或多家主承销商承销。
10
依据《中国邮政储蓄银行银团贷款业务管理办法(2022年修订版)》的规定,如涉及行外套行内银团项目,按照“先行内再行外”的规则执行。
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