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2023职级评定-2
我行于2022年8月1日正式开启信用卡证件信息过期管控功能,即信用卡持卡客户的身份证件过期超30天且未完成有效证件更新的,系统将自动对其名下信用卡进行交易限制管控。
发布于 2021-04-16 11:15:58
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cup
2023-04-16
这家伙很懒,什么也没写!
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姚建龙
这家伙很懒,什么也没写!
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2.可疑交易报告在实务中分为一般可疑和重点可疑两大类,一般可疑交易报告只需向反洗钱监测中心提交可疑交易报告,而重点可疑交易报告在向反洗钱监测中心提交可疑交易报告的同时,以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告,并配合反洗钱调查,涉及以下情形,须报送重点可疑报告
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3.系统预警产生可疑案例,应先由编辑岗对预警信息进行分析处理并得出初步结论后提交审核岗;其他非系统预警产生的可疑案例,应通过反洗钱系统进行人工添加处理。审核岗应结合案例情况,认真审核编辑岗的案例意见、可疑分析等内容,对编辑岗上报或排除合理性、完整性、准确性等进行审核把关,无误后再提交审批岗审批。
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4.可疑行为特征包括但不限于以下内容:客户年龄、职业背景与交易规模、交易时间、资金用途、交易渠道等信息不匹配;规避面对面办理业务;在ATM等自助设备操作时戴帽遮盖面部、左右环顾等异常行为;柜面办理业务时神情紧张;账户沉睡期后突然启用、频繁发生交易等异常行为。
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5.对于系统未预警,但人工识别发现的可疑交易,各单位应于发现当日及时登陆反洗钱工作平台进行人工新增,并及时完成报送。
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