2023职级评定-2

7.若新开通知账户选择“自动转存”，则该笔存款每存满一个通知周期，本息自动转存至下一个通知周期，且该笔业务凭证/回单自动转存标志显示为“自动转存”，个人存单/单位证实书增加“自动转存”标志显示。

发布于 2021-04-16 11:16:02

【判断题】

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舅姥爷 2023-04-16

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Frank

这家伙很懒，什么也没写！

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2.可疑交易报告在实务中分为一般可疑和重点可疑两大类，一般可疑交易报告只需向反洗钱监测中心提交可疑交易报告，而重点可疑交易报告在向反洗钱监测中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查，涉及以下情形，须报送重点可疑报告

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3.系统预警产生可疑案例，应先由编辑岗对预警信息进行分析处理并得出初步结论后提交审核岗；其他非系统预警产生的可疑案例，应通过反洗钱系统进行人工添加处理。审核岗应结合案例情况，认真审核编辑岗的案例意见、可疑分析等内容，对编辑岗上报或排除合理性、完整性、准确性等进行审核把关，无误后再提交审批岗审批。

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4.可疑行为特征包括但不限于以下内容：客户年龄、职业背景与交易规模、交易时间、资金用途、交易渠道等信息不匹配；规避面对面办理业务；在ATM等自助设备操作时戴帽遮盖面部、左右环顾等异常行为；柜面办理业务时神情紧张；账户沉睡期后突然启用、频繁发生交易等异常行为。

4

5.对于系统未预警，但人工识别发现的可疑交易，各单位应于发现当日及时登陆反洗钱工作平台进行人工新增，并及时完成报送。

5

6.审核岗和审批岗在审核环节应勤勉尽职，应结合客户身份、行为、交易情况、预警情况等，审核案例分析意见的完整性、准确性和合理性。

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8.针对1天通知，存款每满1天，前1天内本金及产生的利息自动转存为1天通知；针对7天通知，存款每满7天，前7天内本金及产生的利息自动转存为7天通知。

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9.若客户已在系统中维护了通知存款的单户定价利率，则在有效期内进行的自动转存将均取该客户的单户定价利率进行转存；若自动转存时单户定价利率已失效，则取挂牌利率进行转存。

8

10.经办机构应当对业务办理过程中收集的客户金融信息予以保密，不得非法复制、非法存储、非法使用或者以其他非法形式泄露客户金融信息。

9

1、对公客户在我行柜面申请开立对公数字钱包，将开立在运营机构（工商银行），同一公司仅能开立一个对公数字钱包。

10

2、若新开通知账户选择“自动转存”，则该笔存款每存满一个通知周期，本息自动转存至下一个通知周期

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