1 解决

131 浏览

• 新年 2021-04-23

90、商业银行应加强对营业网点办公和营业场所的管理，通过布设电子监控设备等手段，及时发现和防止员工以本人名义违规与客户签订协议、合同或从事其他民间借贷活动。

训练题库2022-1

1 解决

190 浏览

• 李佳航 2021-04-23

89、个人持申请人为单位、收款人为个人且未经背书转让的银行汇票或银行本票向开户银行提示付款，将款项转入其个人银行结算账户的，只需出票时由付款银行审核其付款依据，收款银行无需审核收款依据。

训练题库2022-1

1 解决

97 浏览

• 娇娇嗯啊 2021-04-23

88、银行无需对企业银行结算账户变更申请进行审核。

训练题库2022-1

1 解决

131 浏览

• 24k 2021-04-23

87、义务机构采取有效措施仍无法进行客户身份识别的，或者经过评估超过本机构风险管理能力的，不得与客户建立业务关系或者进行交易；已建立业务关系的，应当中止交易并考虑提交可疑交易报告，必要时可终止业务关系。

训练题库2022-1

1 解决

119 浏览

• michael1062 2021-04-23

86、发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失500万元以上的事故、自然灾害；商业银行应及时向银监会或其派出机构报告为重大操作风险事件。

训练题库2022-1

1 解决

136 浏览

• 24678 2021-04-23

85、金融机构欠交存款准备金是指存款准备金账户在一个维持期内的日均余额低于法定存款准备金要求。

训练题库2022-1

1 解决

246 浏览

• 卡姿兰小眼睛 2021-04-23

84、存款账户当日冲正不涉及存款类积数调整的，内部账记账需要冲正的，均使用红蓝字记账交易进行调整。

训练题库2022-1

1 解决

165 浏览

• qwertyyu 2021-04-23

83、个人存款账户实名制规定所称实名，是指符合法律、行政法规和国家有关规定的身份证件上使用的姓名和证件号码。

训练题库2022-1

1 解决

148 浏览

• 京东小含 2021-04-23

82、根据《支付结算办法》的规定，持卡人可持信用卡在特约单位购物、消费。单位卡不得用于20万元以上的商品交易、劳务供应款项的结算。

训练题库2022-1

1 解决

213 浏览

• victory 2021-04-23

81、票据和结算凭证的金额、出票或签发日期、收款人名称不得更改，更改的票据无效；更改的结算凭证，银行不予受理。

训练题库2022-1

1 解决

259 浏览

• zhy158 2021-04-23

89支付信息实时或批量传输,通过中国人民银行小额批量支付系统的支付信息采取逐笔实时处理模式。

训练题库2022-1

1 解决

140 浏览

• Jamesjin 2021-04-23

87票据的取得，必须给付对价

训练题库2022-1

1 解决

219 浏览

• likuniven 2021-04-23

86个人存款账户实名制规定所称金融机构，是指在境内依法设立和经营个人存款业务的机构。

训练题库2022-1

1 解决

147 浏览

• likuniven 2021-04-23

85票据和结算凭证上的收款人名称原记载人可以更改，更改时应当由原记载人在更改处签章证明。

训练题库2022-1

1 解决

158 浏览

• 87756655 2021-04-23

84:已承兑的商业汇票、支票、填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票以及填明“现金”字样的银行本票丧失，可以由失票人通知付款人或者代理付款人挂失止付。

训练题库2022-1

1 解决

218 浏览

• 91510681214285398E 2021-04-23

82:储蓄机构可以在淡季自由缩短营业时间。

训练题库2022-1

1 解决

153 浏览

• 133****6912 2021-04-23

81:签发现金银行汇票，申请人和收款人必须均为个人

训练题库2022-1

1 解决

184 浏览

• 卡姿兰小眼睛 2021-04-23

90题干描述:交易时间较分散，如夜间、特殊节日、体育彩票、境外赌博开奖、重要体育比赛期间交易频繁。

训练题库2022-1

1 解决

130 浏览

• michael1062 2021-04-23

89题干描述:单人在监控下可以清点自助设备。

训练题库2022-1

1 解决

208 浏览

• 87756655 2021-04-23

88题干描述:反洗钱信息系统将全系统的大额交易数据进行汇总，在交易发生之日起7个工作日内生成大额交易报送数据报文，由省联社统一向中国反洗钱监测分析中心报告。

训练题库2022-1