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2006年,《反洗钱法》颁布实施,对客户身份识别、大额和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存等做了系统规定。
发布于 2022-03-22 01:09:47
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2022-03-22
这家伙很懒,什么也没写!
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这家伙很懒,什么也没写!
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1
全国人大1995年颁布实施《中国人民银行法》,以法律的形式确立了独立的中央银行体制,标志着我国金融体制建设步入法制轨道。
2
《中国人民银行法》以法律的形式确立了中央银行的法律地位。
3
针对改革开放后金融违法犯罪活动猖獗的问题,全国人大常委会1995年发布《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》,全国人大于1997对《刑法》进行了全面修订,为打击金融违法犯罪活动奠定了法律基础。
4
1999年,为消化国有商业银行不良贷款,成立四家金融资产管理公司,国务院2000年就此发布《金融资产管理公司条例》。
5
2001年,人民银行发布《贷款风险分类指导原则》,全面推行贷款风险分类管理。
6
1993年《消费者权益保护法》开始施行,首次提出了“金融服务经营者”的概念,将金融业纳入调整范围。
7
2015年,国务院办公厅印发《关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见》,要求商业银行充分尊重并自觉保障金融消费者的基本权利。
8
《侵权行为法》、《合同法》、《商业银行服务价格管理办法》等法律法规都涉及消费者权益保护内容。
9
2006年《企业破产法》颁布,规定了破产的条件,赋予国务院金融监督管理机构向人民法院提出对商业银行进行重整或者破产清算申请的权利。
10
《存款保险条例》的施行,对保护存款人权益、防范和化解金融风险、维护金融稳定具有重要意义,为进一步健全银行业市场退出法律制度奠定了基础。
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