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支付清算题库(判
银行、支付机构应能够有效识别本机构发行的客户端程序和特约商户受理终端,能够确保条码生成和识读过程的有效性。
发布于 2021-04-23 04:44:49
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555844hhh
2023-04-23
这家伙很懒,什么也没写!
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蓝色多瑙河
这家伙很懒,什么也没写!
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银行、支付机构应建立特约商户风险评级制度,综合考虑特约商户的区域和行业特征、经营规模、财务和资信状况等因素,对特约商户进行风险评级。
2
银行、支付机构应结合特约商户风险等级及经营规模等因素,设置或与其约定单笔及日累计交易限额。
3
银行、支付机构对风险等级较高的特约商户,应通过强化交易监测、建立特约商户风险准备金、延迟清算、设置交易限额等风险管理措施,防范交易风险。
4
银行、支付机构应建立特约商户检查、评估制度,根据特约商户的风险等级,制定不同的检查、评估频率和方式,并保留相关记录。
5
银行、支付机构应制定突发事件应急预案,建立灾难备份系统,确保条码支付业务的连续性和业务系统安全运行。
6
银行、支付机构应确保客户身份或账户信息安全,防止泄露,并根据收付款不同业务场景设置条码有效性和使用次数。
7
银行、支付机构应建立条码支付交易风险监测体系,及时发现可疑交易,并采取延迟资金结算、阻断交易、联系客户核实交易等方式防范交易风险。
8
银行、支付机构发现特约商户发生可疑交易的,应对特约商户采取延迟资金结算、暂停交易、冻结账户等措施,并承担因未采取措施导致的风险损失责任。
9
银行、支付机构应持续完善客户服务体系,及时受理和解决条码支付业务中的客户咨询、查询和投诉等问题,自觉维护客户的合法权益。
10
银行、支付机构应充分披露条码支付业务产品类型、办理流程、操作规程、收费标准等信息,明确业务风险点及相关责任承担机制、风险损失赔付方式及操作方式。
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