理财产品销售注意事项()。

发布于 2022-02-28 21:10:39
【多选题】
A 销售产品前,销售人员应确定该客户是否已经根据监管要求,在银行网点进行风险评估并查询评估结果
B 如客户首次购买理财产品,须在柜面进行风险评估
C 销售人员应按照风险匹配原则,向合适的客户销售合适的产品。即只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品
D 客户如超过一年未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户,再次购买理财产品时,应当重新完成风险承受能力评估,评估结果应当由客户签名确认;如未进行评估,则不得再次向其销售理财产品
E 在做产品营销宣传时,应根据产品协议书和说明书据实向客户介绍产品,不得夸大产品收益或承诺客户投资收益,误导客户

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