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内控合规单选
依据《中国邮政储蓄银行信用卡业务违规用卡风险管理办法(2021年版)规定,以下哪项不属于信用卡违规用途风险( )?
发布于 2021-03-13 22:49:56
【单选题】
A 信用卡透支用于房地产投资
B 信用卡透支用于投资理财
C 信用卡透支用于生产经营
D 信用卡透支用于购买家电
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Yook
2023-03-13
这家伙很懒,什么也没写!
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1
按照《中国邮政储蓄银行个人信用卡授信额度管理办法(2021年修订版)》规定,信用卡中心原则上至少( )一次对客户授信额度进行重检,对于风险程度较高的客户应加大重检频次。
2
依据《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法(2019年修订版)》规定, 违反信用卡逾期催收规定,未及时采取必要措施导致丧失( )或执行时效的,给予警告至记大过处分,情节严重或后果严重的,给予降级至开除处分,或解除劳动合同。
3
依据《中国邮政储蓄银行信用卡业务个人征信管理实施细则(2020年修订版)》规定,以下哪项不是信用卡业务个人征信管理应遵循的原则()
4
依据《中国邮政储蓄银行信用卡催收管理办法(2017年修订版)》规定, ( )负责组织移交后信用卡资产的管理和处置工作,及时采取上门、委外、司法等有效手段进行清收。
5
依据《中国邮政储蓄银行个人信用卡申请进件管理办法(2020年修订版)》规定,同一张主卡下最多可申请( )张附属卡。
6
《中华人民共和国反洗钱法》所称应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法由( )制定。
7
国务院反洗钱行政主管部门设立( ),负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析。
8
银行业金融机构应当按照要求向银行业监督管理机构报送反洗钱和反恐怖融资制度及( )等材料,并对报送材料的及时性以及内容的真实性负责。
9
禁入类名单个人和实体调整的,应对全行所有客户以及上溯( )年内的交易开展回溯性排查,并按规定提交可疑交易报告。
10
按照反洗钱法律规定,对以下哪种业务,金融机构应当核对妻子的有效身份证件或者身份证明文件,登记妻子的姓名或者名称,联系方式,身份证件或者身份证明文件的种类、号码?
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