内控合规判断

各级机构小企业金融部主要负责人是所辖机构本条线反洗钱工作的第一责任人

发布于 2021-03-13 22:57:53

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A 对
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victory 2023-03-13

IT界扛把子

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kid

这家伙很懒，什么也没写！

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根据《中国邮政储蓄银行经营性车辆购置小额贷款业务操作规程（2021年版）》，购买商用车辆、工程车辆的，单一车辆贷款金额不得超过车辆价格的75%。车辆价格是指汽车实际成交价格（扣除政府补贴，且不含各类附加税、费及保费等）与汽车生产商公布的价格的较低者。

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根据《中国邮政储蓄银行经营性车辆购置小额贷款业务操作规程（2021年版）》，车辆抵押人可以为借款人本人（不含配偶）或我行认可的挂靠运输公司，也可以为第三人。

3

依据《个人贷款管理暂行办法》的规定，贷款资金用于生产经营且金额不超过三十万元人民币的，可以采取自主支付方式。

4

当客户出现偿债能力大幅下降或担保物/人担保能力下降的情况时，可考虑对企业原先核定的额度调减。

5

小企业授信工作人员应在授信业务活动中声明是否为授信申请人的关系人。

6

各级机构应加强对所有人员进行反洗钱知识培训，提高全行人员的反洗钱意识和工作技能。

7

根据贷审分离、分级审批的原则，中小微企业授信业务调查人员，不得同时从事审查、审批、放款审核等工作

8

一般风险额度和低风险额度分别不得超过年度经营授权中单户贷款额度上限

9

单笔固定资产贷款最长期限为10年（含10年）。

10

凡受理个人金融业务的营业网点均应受理电子银行业务，包括客户注册、账户签约、变更与注销、发放认证工具等。

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