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在收单商户管理中,有合理理由怀疑其从事洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动的商户,列入禁止准入类商户。
发布于 2021-03-15 01:22:21
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794603837
2023-03-15
这家伙很懒,什么也没写!
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这家伙很懒,什么也没写!
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信用卡发卡银行应当在工作日提供24小时挂失服务,通过营业网点、客户服务电话或电子银行等渠道及时受理持卡人挂失申请并采取相应的风险管控措施。
2
信用卡发卡银行向持卡人提供对账单及其他服务凭证时,应当对信用卡卡号进行部分屏蔽,不得显示完整的卡号信息。
3
银保监会自收到完整的信用卡业务申请材料之日起6个月内,做出批准或不批准的书面决定;决定不批准的,应当说明理由。
4
对于中国银监会或其派出机构未批准的信用卡业务类型,商业银行不可重新申请。
5
清算机构应当及时核验收单机构报送的银行卡受理终端入 网信息和合作生产厂商报送的银行卡受理终端登记信息,核验不一致的不得入网。
6
受理商户入网时,需要对商户进行现场调查,不需要对商户营业场所门面和店内设施或商品分别进行拍照。
7
恶意欺诈风险:是指客户在发起交易后又予以否认,故意刁难、恶意投诉并向银行索赔,造成银行经济、声誉损失。
8
不具备定位功能的银行卡受理终端,收单机构应当确保其被用于特约商户固定经营场所和合法合规用途。
9
收单机构与特约商户收单服务协议终止,或特约商户申请停用银行卡受理终端的,收单机构应当及时关闭银行卡受理终端业务功能,并收回银行卡受理终端。
10
为特约商户提供T+0资金结算服务的,应当对特约商户加强交易监测和风险管理,不得为入网不满90日或者入网后连续正常交易不满30日的特约商户提供T+0资金结算服务。()
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