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恶意欺诈风险:是指客户在发起交易后又予以否认,故意刁难、恶意投诉并向银行索赔,造成银行经济、声誉损失。
发布于 2021-03-15 01:22:22
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猫哥
2023-03-15
这家伙很懒,什么也没写!
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这家伙很懒,什么也没写!
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1
银保监会自收到完整的信用卡业务申请材料之日起6个月内,做出批准或不批准的书面决定;决定不批准的,应当说明理由。
2
对于中国银监会或其派出机构未批准的信用卡业务类型,商业银行不可重新申请。
3
清算机构应当及时核验收单机构报送的银行卡受理终端入 网信息和合作生产厂商报送的银行卡受理终端登记信息,核验不一致的不得入网。
4
在收单商户管理中,有合理理由怀疑其从事洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动的商户,列入禁止准入类商户。
5
受理商户入网时,需要对商户进行现场调查,不需要对商户营业场所门面和店内设施或商品分别进行拍照。
6
不具备定位功能的银行卡受理终端,收单机构应当确保其被用于特约商户固定经营场所和合法合规用途。
7
收单机构与特约商户收单服务协议终止,或特约商户申请停用银行卡受理终端的,收单机构应当及时关闭银行卡受理终端业务功能,并收回银行卡受理终端。
8
为特约商户提供T+0资金结算服务的,应当对特约商户加强交易监测和风险管理,不得为入网不满90日或者入网后连续正常交易不满30日的特约商户提供T+0资金结算服务。()
9
对于无固定经营场所的实体特约商户和网络特约商户,原则上应当通过人工或智能客服同步视频等方式核实。
10
特约商户申请变更收单结算账户、支付受理终端布放地理位置等信息的,收单机构应当在办理变更前重新核实特约商户身份信息。
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