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一级分行和二级分行法律与合规部负责牵头本机构合规管理工作,实行双线报告制。
发布于 2021-03-15 01:19:41
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何小帅
2023-03-15
时间顺流而下,生活逆水行舟。
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责任认定调查中发现同一责任人在同一笔业务中同时存在违规行为和轻微违规行为的,应当依照处理较重的规定处理。
2
管理责任类型根据管理责任值(以下简称R值)确定,低于一般管理责任值下限的,免予追究管理责任。
3
不良贷款管理责任是指分支机构管理人员存在因工作未尽职或管理能力欠佳,导致所在机构信贷业务管理水平低下、认定期内不良贷款明显增加、贷款质量下降等问题,应由其承担的管理责任。
4
合规管理是一个动态循环过程,持续贯穿于本行经营管理的各个环节。
5
董事会和高级管理层下设风险管理委员会。
6
董事会授权下设的风险管理委员会对本行合规风险管理进行日常监督。
7
高级管理层制定书面的合规政策,并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策
8
合规审查时,应关注新产品/新业务是否按照制度先行原则,制定/修订相关制度。
9
内控合规部门原则上应在收到符合要求的合规审查送审文件及要求补充的材料之日起五个工作日内出具审查意见。
10
根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定,商业银行应建立严格的授信风险垂直管理体制,对授信进行统一管理。
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