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依据《中国邮政储蓄银行个人消费信贷业务反洗钱工作实施细则(2020年版)》的规定,我行可疑交易报告分为日常可疑交易报告和人工发起可疑交易报告。
发布于 2021-03-15 01:21:53
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xiaofu001
2023-03-15
这家伙很懒,什么也没写!
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这家伙很懒,什么也没写!
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1
依据《流动资金贷款管理暂行办法》的规定,流动资金贷款形成不良的,贷款人应对其进行统一管理,及时制定清收处置方案。
2
依据《中国邮政储蓄银行个人汽车消费贷款业务管理办法(2021年修订版)》的规定,速贷客户不可以采用信用方式放款。
3
依据《中国邮政储蓄银行个人消费贷款业务贷后操作规程(2021年修订版)》的规定,正常类贷款的借款人,还款能力不足时,不可提出延长贷款期限申请。
4
依据《中国邮政储蓄银行个人消费贷款业务贷后操作规程(2021年修订版)》的规定,贷款出现逾期的,我行应明确与第三方机构的权责,要求其可以对与贷款无关的第三人进行清收。
5
依据《中国邮政储蓄银行个人消费信贷业务反洗钱工作实施细则(2020年版)》的规定, 一级分行、二级分行、一级支行消费信贷部门均应至少配备1名反洗钱专兼职人员,具体牵头本条线反洗钱工作事务,但不能由风险管理岗、业务检查岗兼任。
6
依据《中国邮政储蓄银行个人消费贷款业务基本管理办法(2019年版)》的规定,符合借款人基本条件的多个自然人,可以共同申请一笔贷款,其中一人作为主借款人,其它人作为担保人。
7
商业银行应当按照借款合同约定,对贷款资金的支付进行管理与控制,贷款支付应由具有合法支付业务资质的机构执行。
8
商业银行应遵守《个人贷款管理暂行办法》和《流动资金贷款管理暂行办法》的风险管理管理规定,同时根据自身风险管理水平、互联网贷款的规模和结构、应用场景、增信手段等确定差异化的受托支付限额。
9
商业银行应当通过建立风险隔离模型,对借款人财务、信用、经营等情况进行监测,设置合理的预警指标与预警触发条件,及时发出预警信号,必要时应通过人工核查作为补充手段。
10
互联网贷款形成不良的,商业银行应当按照其性质及时制定标准的处置方案,提升处置效率。
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