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内控合规部牵头组织有效识别和管理本行面临的合规风险,并向董事会报告。
发布于 2021-03-15 01:18:14
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一樽还酹江月
2023-03-15
生命就是抗争
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奈尔伽姆
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某二级分行检查发现某员工利用POS机进行信用卡套现,套现金额共计30万元用于非法炒币,该分行可给予通报批评处分。
2
调查部门建议给予经济处理、批评教育处理的,可直接送达责任人本人,无须审委会办公室审核。
3
违反信贷业务规定,未按制度要求办理提前还款,造成不良后果,是轻微违规行为。
4
互联网贷款责任认定调查组人员应当具有两年以上相关条线业务管理、审查审核、责任认定、业务检查等从业经验,熟悉相关业务制度要求、业务模式或模型技术。
5
信贷类不良资产责任认定管理办法规定,相关产品若业务流程为系统自动操作,无论有无人工干预,均可不纳入责任认定范围。
6
高级管理层对本行经营活动的合规性负最终责任。
7
高级管理层审议批准本行合规政策,并监督合规政策的实施。
8
对于非制度类合规审查送审事项,送审部门无需在送审前完成合规自评工作并填写《中国邮政储蓄银行合规自评表》。
9
本行合规审查人员应当客观独立地进行合规审查和发表意见,但送审部门可以以市场竞争、业务拓展等理由要求审查人员修改审查意见。
10
合规审查范围不包括设立或变更境内外机构。
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