加强非法集资可疑交易监测，需要相应加强客户身份识别。各金融机构与客户建立业务关系时，要严格按照规定开展客户身份识别。

发布于 2022-03-26 13:08:04

【判断题】
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mylove 2022-03-26

这家伙很懒，什么也没写！

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Yohann

这家伙很懒，什么也没写！

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各金融机构和支付机构应当建立健全可疑交易报告后续控制的内控制度及操作流程，明确不同情形可疑交易报告应当采取的后续控制措施，并将其有机纳入可疑交易报告制度体系，构建一套“事前、事中、事后”全流程的可疑交易报告内控制度及操作流程，切实提高可疑交易报告工作的有效性。

2

人民银行各级行要加大对金融机构和支付机构落实账户管理、客户身份识别及可疑交易报告管理制度的监管力度；在相关执法检查中，将其作为重要检查项目，并不断创新检查方式、方法，注重以案倒查、抽查回访等检查方法的运用，切实提升检查能力和水平；检查发现违法违规问题的，依法给予行政处罚。

3

金融机构是非法集资资金最主要的中转和集散渠道，以金融机构为主体的反洗钱资金交易监测，是非法集资监测预警体系的重要组成部分，对防范预警非法集资风险，做到早发现、早处置具有重要意义

4

对符合非法集资典型特征的资金交易，金融要及时进行风险排查和分析研判。

5

金融机构要进一步加强对柜面业务人员的培训督导力度，充分发挥网点和柜面业务人员的作用，将可疑交易监测与柜面人员识别有机结合起来。

6

各金融机构要进一步完善反洗钱内部控制制度和措施，修订完善相关操作流程。要认真组织开展业务培训，增强职工防范非法集资的意识，提高相关岗位员对涉嫌非法集资可疑交易的敏感度和辨识能力

7

代理机构应按照反洗钱法律法规的相关规定保存代理国际汇款业务交易的客户身份资料和交易记录，并对涉及代理国际汇款业务的交易记录独立标识、分类保存，客户身份资料和交易记录保存期限不大于5年。

8

对于外国政要，义务机构除采取正常的客户身份识别措施外，还应当采取建立（或者维持现有）业务关系前，获得中级管理层的批准或者授权

9

义务机构采取有效措施仍无法进行客户身份识别的，或者经过评估超过本机构风险管理能力的，可以与客户建立业务关系或者进行交易；已建立业务关系的，应当中止交易并考虑提交可疑交易报告，必要时可终止业务关系

10

对于同一自然人在一家银行开立个人银行结算账户累计10户以上的，银行应将相关账户作为重点监测对象，对于有合理理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的，应将其作为可疑交易按规定报告中国反洗钱监测分析中心，明显涉嫌犯罪活动的，应同时向中国人民银行当地分支机构报告

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