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重要物品的保管及操作行为中,禁止复制、盗用、串用、共用、超权限持有柜员卡∕授权卡∕密码;不执行定期更换密码或操作口令要求;已离行柜员或停用的柜员号不及时注销。
发布于 2022-09-17 06:14:32
【判断题】
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卡姿兰小眼睛
2022-09-17
你真的快乐吗? 或许只是低着头不想说话……
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谦陌
这家伙很懒,什么也没写!
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1
大额资金划付分级审批应以营业网点为单位实施,分为二级:第一级为运营经理、柜组长、会计副行长或营业部副经理;第二级为路支行行长或营业部经理。大额资金划付分级审批的金额标准、操作流程等由各单位根据自身业务、网点和人员等情况自行确定。
2
除业务部门外,商业银行内部审计部门、内控管理职能部门均承担内部控制监督检查的职责,应根据分工协调配合,构建覆盖各级机构、各个产品、各个业务流程的监督检查体系。
3
商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率,至少每年开展一次。当商业银行发生重大的并购或处置事项、营运模式发生重大改变、外部经营环境发生重大变化,或其他有重大实质影响的事项发生,应当在年终组织开展内部控制评价。
4
《中国银监会关于加强2013年地方政府融资平台贷款风除监管的指导意见》(银监发(2013)10号)中提出:2013年,各银行业金融机构要遵循“()”的总体原则,以控制总最、优化结构、隔离风险、明晰职责为重点,继续推进地方政府融资平台(简称“融资平台”)贷款风险管控。
5
商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要,建立相应的授权体系,明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限,并实施动态调整。
6
除个人VIP客户经理外,所有对私业务柜员不得私自代客户保管存折和银行卡,不得持客户存折和银行卡办理相关业务。客户因特殊情况需要委托对私业务柜员、个人VIP客户经理办理存取款和支付结算业务的,被委托人必须持委托人身份证件在柜面办理。
7
凡在T24系统进行业务操作的客户经理纳入我行会计柜员管理范畴,必须通过会计低柜业务上岗资格考试,持证上岗。各单位会计管理部门要加强对慧通理财专柜会计操作的检查监督,将其纳入日常检查辅导工作范围,做到网点会计操作风险控制全面覆盖。
8
因病假、产假、借调其他单位等特殊情况,实际离岗连续超过规定的离岗期限的,并按相关要求进行交接和检查并保留交接和检查记录的,可视作该岗位人员实际实施轮岗。
9
各营业机构要指定专人分别于每日日初和日终分别核对本机构“285-004代收公用事业费款项”和“261-099其他应付代收业务款项”账户余额是否为零,确保代收款项正常清算。
10
签单业务是指我行为了方便客户推出的一种业务处理模式,客户无需填写各类银行业务凭证,银行凭客户口头陈述及出示的存款介质办理业务,客户审核银行打印的交易记录后签名确认。
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