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银行业金融机构应当将从业人员遵守职业操守指引的情况纳入反腐倡廉建设、合规和操作风险管理、员工教育培训和人力资源管理范围,定期评估,建立持续的评价和监督机制。
发布于 2022-09-17 06:14:01
【判断题】
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喃哥
2022-09-17
这家伙很懒,什么也没写!
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芒果慕斯
每件事情都必须有一个期限,否则,大多数人都会有多少时间就花掉多少时间。
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1
银行有合理理由怀疑客户属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议或第1373号决议名单,但不能确认的,应当立即采取交易限制措施,并于当日向中国人民银行总行申请核实确认。
2
金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员、情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款,井对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员。处一万元以上五万元以下的罚款。
3
反洗钱调查中的临时冻结,是指在调查可疑交易活动过程中。当客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时,中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移该账户资金的强制措施。
4
员工不得允许与业务无关的人员随意接触客户信息资料,并有权拒绝任何单位或者个人(不包括本行内部各单位)查询,但法律、行政法规和本行规章制度另有规定的除外。
5
员工不得泄露在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密及其他非公开信息资料,慎重保管重要的文件资料,未经授权不得接触秘密信息及资料,不得在公开场所谈论与本行业务相关的敏感事务。
6
大额资金划付分级审批应以营业网点为单位实施,分为二级:第一级为运营经理、柜组长、会计副行长或营业部副经理;第二级为路支行行长或营业部经理。大额资金划付分级审批的金额标准、操作流程等由各单位根据自身业务、网点和人员等情况自行确定。
7
除业务部门外,商业银行内部审计部门、内控管理职能部门均承担内部控制监督检查的职责,应根据分工协调配合,构建覆盖各级机构、各个产品、各个业务流程的监督检查体系。
8
商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率,至少每年开展一次。当商业银行发生重大的并购或处置事项、营运模式发生重大改变、外部经营环境发生重大变化,或其他有重大实质影响的事项发生,应当在年终组织开展内部控制评价。
9
《中国银监会关于加强2013年地方政府融资平台贷款风除监管的指导意见》(银监发(2013)10号)中提出:2013年,各银行业金融机构要遵循“()”的总体原则,以控制总最、优化结构、隔离风险、明晰职责为重点,继续推进地方政府融资平台(简称“融资平台”)贷款风险管控。
10
商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要,建立相应的授权体系,明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限,并实施动态调整。
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