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市农村中小非法人金融机构(指市级农村信用合作社联合社,农村合作银行.农村商业银行设置的市.地层级的分支机构等)辖内发生涉案金额1000万元以上案件的,给予相关负责人记大过以上处分。
发布于 2022-09-17 05:21:15
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奈尔伽姆
2022-09-17
Stellar小行星矿业合作社
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《商业银行授信工作尽职指引》规定,对于严格按照授信业务流程及有关法规,在客户调查和业务受理.授信分析与评价.授信决策与实施.授信后管理和问题授信管理等环节都勤勉尽责地履行职责的授信工作人员,授信一旦出现问题,可免除相关责任。
2
《商业银行授信工作尽职指引》规定,商业银行应根据授信工作尽职调查人员的调查结果,对未按照规定时间和程序对授信和担保物进行投信后检查的的授信工作人员依法.依法追究责任。
3
确定对被投资金融机构表决权时,应考虑直接和间接拥有的被投资金融机构的当期可转换债券.当期可执行的认股权证等潜在表决权因素,对于当期可以实现的潜在表决权,应计入对被投资金融机构的表决权。
4
商业银行未拥有被投资金融机构多数表决权或控制权被投资金融机构所产生的合规风险.声誉风险造成的危害和损失足以对银行集团的声誉造成重大影响,应当纳入并表资本充足率计算范围。
5
三农金融服务委员会应每年至少召开一次会议,邀请涉农企业.农民合作社.种养大户.家庭农场等新型农业经营主体的客户代表参加,就三农金融业务开展情况.存在问题和下步措施等提出意见和建议。
6
《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定,商业银行的董事.总行的高级管理人员,应当自任职之日起十五个工作日内,向商业银行的关联交易控制委员会报告其近亲属。
7
农村中小金融机构应建立适合本机构业务特点的信用风险评级方法,逐步开发和完善针对中小企业.农户的评级打分卡,完善资产风险分类制度。鼓励有条件的机构采用违约概率.违约损失率等计量方法管理信用风险。
8
农村中小金融机构应系统梳理各项业务活动,合理设置前.中.后台,完善业务流程,制定操作手册,清晰划分各流程环节的岗位职责.风险要点.操作规范.合规要求,强化岗位相互约束与制衡,坚持关键岗位人员的轮岗轮调和强制性休假制度。农户与微小企业授信岗位职能必须分设。
9
农村中小金融机构应建立各类风险报告制度。根据不同业务风险特征,制订差异化的报告方式,明确报告对象.报告种类.报告内容.报告频率.报告路径等内容。风险管理条线的纵向报告路径应具备独立性。
10
单一自然人.非金融机构和非银行金融机构及其关联方投资入股同质同类机构的数量一般不超过5家,因特殊原因并购重组且持股比例超过30%的同质同类机构的数量一般不超过2家。
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