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信用风险违约率模型通过一系列定量指标,计算客户在未来半年的违约概率。
发布于 2023-01-03 00:31:02
【判断题】
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2023-01-03
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qwertyyu
这家伙很懒,什么也没写!
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1
按照国际通行的贷款风险分类方法,将银行贷款资产的质量从高到低依次分为正常类、关注类、次级类、可疑类、损失类。
2
风险加权资产(RWA)是指将银行资产按其风险性质对应的权重进行加权计算得到的风险资产总额。
3
商业银行为了完善操作风险的评估与控制,需要具备完善的风险治理结构。
4
不良贷款率=(次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款)/各项贷款×100%
5
通常情况下商业银行利用资本金来应对预期损失。
6
某企业的信用评级为BB级,则该企业属于投资级。
7
市场风险指因市场价格波动造成的风险。
8
保险是弥补操作风险损失的重要方式,因此银行无需对已有保险的项目再进行操作风险管理。
9
凯恩斯主义反对“自由放任”和“无为而治”的传统做法,否认市场可以自动维持充分就业和自动出清,主张国家运用财政政策和货币政策对经济生活进行积极干预和调整。
10
某月内,甲商品的替代品和互补品的价格同时上升,引起的甲商品的需求变动量分别为50单位和80单位,则在这类商品价格变动的共同作用下,该月甲商品的需求量变动情况是增加30单位。
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