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国际速汇金公司、西联国际汇款公司因尚未在境内设立营业性机构,不属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的义务主体,相关大额和可疑交易由办理国际汇兑业务的银行业金融机构报告。
发布于 2022-11-10 10:43:37
【判断题】
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99429899
2022-11-10
人各有志,自己的路自己走。
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michael1062
这家伙很懒,什么也没写!
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1
《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》中规定:风险等级最高的客户的审核期限不得超过半年,低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的三倍。
2
对于代他人取款的,银行机构应严格按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十条的规定开展客户身份识别工作,同时识别代取款人和账户户主的身份。
3
对于持境内银行账户或银行卡办理业务的客户所办理的异地存款业务,可不作为《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第七条所规定的一次性金融服务对待。
4
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中第十二条所规定的保险费金额依照客户按照保险合同应缴纳的所有保费来计算,既包括客户已缴纳的保费,又包括客户应缴纳但实际尚未缴纳的保费。
5
保险公司委托金融机构和其他第三方代为签订保险合同的,无需承担《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中第十二条所规定的客户身份识别责任。
6
银行应按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条和十六条的规定,报告客户收到境外汇入款并直接结汇或者客户购汇后直接汇出境外过程中发生的大额交易。
7
客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应中止为客户办理业务,这里的“合理期限”一般是指3个月。
8
对于存款人未参加年检,存在工商营业执照、法定代表人或者单位负责人身份证件等重要开户证明文件超过有效期等不符合银行结算账户开立规定情形的,应撤销银行结算账户。
9
各金融机构在利用技术手段筛选出异常交易后,要合理排除疑点,没有合理理由怀疑有问题,则不能将所发现的异常交易作为可疑交易报告的内容;有合理理由排除疑点,则不能作为可疑交易报告上报。
10
装维人员应将现场服务过程中搬动过的用户电脑及其他用户物品还原,并且细致地将服务过程中的杂物用随身携带的垃袋清理干净,确保用户家中的环境整洁卫生,树立良好的企业服务形象。
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