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商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险属于法律风险。
发布于 2021-10-04 08:53:49
【判断题】
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抹茶小姐姐
2021-10-04
这家伙很懒,什么也没写!
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这家伙很懒,什么也没写!
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1
操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统,以及外部事件所造成损失的风险,包括法律风险、策略风险和声誉风险。
2
合规是商业银行高层责任,与其他广大员工无关。
3
案件风险信息是指可能演化为案件的信息,但由于尚未确认为案件事实,所以无需向上级主管部门报告。
4
银行业从业人员遇到利益冲突,应主动回避,不得从事与本机构有利害关系的第二职业。
5
银行业金融机构从业人员应遵循公平竞争,恪守“客户自愿”原则。
6
银行业从业人员应当耐心、礼貌、认真处理客户的投诉,但如果认为投诉无理,则可拒绝答复。
7
我行只在总行层级设立了问责职能机构。
8
我行全面问责是对造成经济损失的责任人进行责任追究。
9
我行从业人员办理的业务对我行造成损失或不良后果,即使已尽职尽责,仍需对该人员进行问责。
10
银行从业人员应拒绝洗钱,及时报告大额交易和可疑交易,履行反洗钱义务。
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