各机构为自然人客户办理人民币单笔（）万元（含）以上现金存取业务的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息并通过联网核查公民身份信息系统进行核查，同时留存客户有效身份证件或其他身份证明文件的影印件。（《陕西省农村合作金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理实施办法》陕农信联社发﹝2018﹞154号第七条