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【简答题】银行应建立单位开户审慎核实机制，加强对异常开户行为的审核，针对哪些情形银行有权直接拒绝为其开户，针对哪些情形银行应审慎为其开户。
发布于 2022-03-26 13:11:56
参考答案：
一、拒绝为其开户的情形：1对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位；2对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的；3单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的；4有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的 二、审慎为其开户的情形：1对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚的2注册地和经营地均在异地
参考解析：
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一、拒绝为其开户的情形：1对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位；2对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的；3单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的；4有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的 二、审慎为其开户的情形：1对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚的2注册地和经营地均在异地
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