某支行于11月1日收到资金归集排查名单及用途合规性排查名单。资金归集排查名单中客户A、B、C转账到归集人张三,归集人数为3。客户经理致电客户后,客户A、B、C表示,与归集人张三为朋友,用途为资金周转,客户经理认为合规。客户Z转账到归集人李四,归集人数14。客户经理致电客户后,客户Z表示,归集人为装修公司老板,用途为装修。客户经理认为合规。用途合规性排查名单中,客户王五的转入XX房地产有限公司,客户经理致电客户,客户表示该笔转账为自有资金,客户经理认为该笔转账合规。请问该客户经理以上排查是否正确,如不正确,应采取何种措施。

发布于 2021-04-23 23:51:59
【多选题】
A 归集人李四,归集人数超过6人,应要求客户结清该笔贷款。
B 客户经理应要求客户王五提供自由资金的凭证,如凭证显示确为自有资金,则认为该笔贷款合规。
C 如客户无法提供凭证,则要求客户结清该笔贷款。如客户不配合结清,应加入我行不宜贷名单。
D 如归集人数超过6人,归集行为存在较高风险,应将归集人账户加入归集黑名单。

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