2022柜员等级题库

在与客户的业务存续期间，应当持续关注并审查客户身份状况及交易情况。当客户有关行为或者交易出现异常，或者客户风险状况发生变化的，银行应当审核本机构保存的客户身份信息，及时更新或者补充客户身份证件或者其他身份证明文件、身份信息或者其他资料，以确认为客户提供的各类服务和交易符合金融机构对客户身份背景、业务需求、风险状况以及对客户资金来源和用途等方面的认识。（）

发布于 2021-04-18 15:54:56

【判断题】

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奈尔伽姆 2023-04-18

Stellar小行星矿业合作社

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Huang

这家伙很懒，什么也没写！

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金融机构客户身份资料及交易记录的保存方式和管理机制，应当确保足以重现和追溯每笔交易，便于金融机构反洗钱工作开展，以及反洗钱调查和监督管理。（）

2

如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作再规定的最低保存期限届满时仍未结束的，金融机构应当将相关客户身份资料及交易记录保存至反洗钱调查工作结束。（）

3

自然人客户的“身份基本信息”中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。（）

4

金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。（）

5

中国人民银行及其分支机构开展反洗钱现场检查时，检查人员不得少于2人，并应出示身份证和检查通知书；检查人员少于2人或者未出示身份证和检查通知书的，金融机构有权拒绝检查。（）

6

客户先前提交的身份证明文件已过有效期，银行在履行必要的告知程序后，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，银行无权中止为客户办理业务。（）

7

银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业；现金业务等。（）

8

在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，检查组经本单位行长或者副行长（主任或者副主任）批准，可以根据具体情况依法采取现行登记保存，聘请公证人员进行公证，申请有权机关冻结或者查封等保全措施。（）

9

金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由中国人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款。（）

10

《中华人民共和国反洗钱法》中专门规定了"反洗钱调查"一章，明确了中国人民银行总行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使中国人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。（）

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