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要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。
发布于 2021-08-31 12:36:01
【判断题】
A 正确
B 错误
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hesheng
2021-08-31
生活充满了选择,而生活的态度就是一切。
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苦短
这家伙很懒,什么也没写!
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1
对外汇贷款真实贸易背景的审查中,银行要对贸易买卖双方的资信情况,生产、经销该产品的能力进行分析。
2
对公外汇存款账户销户前,开户银行对先前获得的客户身份资料或者其他身份证明文件已过有效期的,应要求客户重新提供有效的身份证件或者其他身份证明文件。
3
客户身份识别中的保密性要求是指,金融机构应保护商业秘密和个人隐私、妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。
4
金融机构客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准。
5
浙里贷贷款用途主要分为()及()。严禁借款人将借款用于股票、期货、房地产投资等国家法律法规及相关监管政策规定禁止投入的项目、用途,贷款不得移用挪用。
6
银行对确认为禁止类的客户,原则上应拒绝建立业务关系、对于已有客户被确认为禁止类客户的。应立即全面停办业务井按规定进行报告。
7
金融机构应当建立数据信息安全备份制度,采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式,确保交易数据的安全、准确、完整。
8
从本机构业务系统中抽取出的对于可疑交易报告,应直接上报,不需进行人工复核。
9
将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入客户身份识别系统的监控名单,不必上报可疑交易。
10
反洗钱调查中的封存。是指中国人民银行总行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中、对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。
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