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对外汇贷款真实贸易背景的审查中,银行要对贸易买卖双方的资信情况,生产、经销该产品的能力进行分析。
发布于 2021-08-31 12:35:53
【判断题】
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猫哥
2021-08-31
这家伙很懒,什么也没写!
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这家伙很懒,什么也没写!
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1
人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。
2
贷后定期识别可通过人民银行征信系统查询借款人(贷款企业)的信用记录、贷款年检记录等措施进行。
3
《中华人民共和国商业银行法》第二十四条规定,商业银行有下列变更事项之一的,应当经国务院银行业监督管理机构批准()
4
发放外汇贷款后,银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务状况。
5
个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人。
6
对公外汇存款账户销户前,开户银行对先前获得的客户身份资料或者其他身份证明文件已过有效期的,应要求客户重新提供有效的身份证件或者其他身份证明文件。
7
客户身份识别中的保密性要求是指,金融机构应保护商业秘密和个人隐私、妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。
8
金融机构客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准。
9
浙里贷贷款用途主要分为()及()。严禁借款人将借款用于股票、期货、房地产投资等国家法律法规及相关监管政策规定禁止投入的项目、用途,贷款不得移用挪用。
10
要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。
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