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人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。
发布于 2021-08-31 12:35:44
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奈尔伽姆
2021-08-31
Stellar小行星矿业合作社
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1
对公人民币存款类业务的识别工作主体包括银行营业网点经办人员、经营部门负责人、其他相关业务人员。
2
为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息,若客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的住所地。
3
开立定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的,银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。
4
客户身份识别中的禁止性要求是指。银行不得为身份不明的客户提供服务或与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
5
有针对性地开始贷前调查,应了解客户的真实交易目的和性质。
6
贷后定期识别可通过人民银行征信系统查询借款人(贷款企业)的信用记录、贷款年检记录等措施进行。
7
《中华人民共和国商业银行法》第二十四条规定,商业银行有下列变更事项之一的,应当经国务院银行业监督管理机构批准()
8
发放外汇贷款后,银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务状况。
9
个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人。
10
对外汇贷款真实贸易背景的审查中,银行要对贸易买卖双方的资信情况,生产、经销该产品的能力进行分析。
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