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通常来说,金融机构依法履行了客户身份识别,大额交易和可疑交易报告义务,万一实际发生了洗钱后果,也要承担法律责任。
发布于 2021-09-04 11:10:33
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ArchKnight
2021-09-04
奉旨摸鱼
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子豪、
这家伙很懒,什么也没写!
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1
在水、火并存的电网中,一般选择()。
2
中国人民银行或者其分支机构可以凭借执法证和检查通知书开展对金融机构的反洗钱现场检查。
3
经中国人民银行负责人批准,对涉及洗钱嫌疑资金的临时冻结可以超过48小时。
4
金融机构应当在大额交易发生后的10个工作日内,通过其总部或者由总部指定的一个机构,及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
5
自然人实盘外汇买卖交易过程中,不同外币币种间的转换未发现该交易可疑的,金融机构可以不报告。
6
目前世界通行的反洗钱交易报告制度主要是以美国,澳大利亚等国为代表的大额交易和可疑交易报告制度。
7
临时存款账户实行有效期管理,有效期限最长不得超过3年。
8
一般存款账户有数量限制,存款人可通过该账户办理转账,结算和现金缴存,但不得办理现金存取。
9
金融机构应当将可疑交易报其总部,由金融机构总部或者由总部指定的一个机构,在可疑交易发生后的15个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
10
人民银行调查可疑交易活动时,调查人员不得多于2人。
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