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一般存款账户有数量限制,存款人可通过该账户办理转账,结算和现金缴存,但不得办理现金存取。
发布于 2021-09-04 11:10:38
【判断题】
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yingying520
2021-09-04
越努力 越幸运!
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金融机构应当在大额交易发生后的10个工作日内,通过其总部或者由总部指定的一个机构,及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
2
自然人实盘外汇买卖交易过程中,不同外币币种间的转换未发现该交易可疑的,金融机构可以不报告。
3
通常来说,金融机构依法履行了客户身份识别,大额交易和可疑交易报告义务,万一实际发生了洗钱后果,也要承担法律责任。
4
目前世界通行的反洗钱交易报告制度主要是以美国,澳大利亚等国为代表的大额交易和可疑交易报告制度。
5
临时存款账户实行有效期管理,有效期限最长不得超过3年。
6
金融机构应当将可疑交易报其总部,由金融机构总部或者由总部指定的一个机构,在可疑交易发生后的15个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
7
人民银行调查可疑交易活动时,调查人员不得多于2人。
8
对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构只提交可疑交易报告。
9
“长期闲置的账户原因不明地突然启用,并在短期内发生大量证券交易”属于大额交易报告内容。
10
“客户的证券账户长期闲置不用,而资金账户却频繁发生大额资金收付”属于可疑交易报告内容。
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