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《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》中“客户特性风险子项”里指出:身份证件或身份证明文件越难以查验,客户身份越难以核实,风险程度就越高。
发布于 2022-11-10 10:43:16
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173805655
2022-11-10
这家伙很懒,什么也没写!
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一只蝲蝲蛄
这家伙很懒,什么也没写!
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1
《银联IC卡(借贷记应用)业务规则》中规定,代授权业务是指中国银联在与发卡机构签订的代授权协议约定条件下,代替发卡机构完成交易授权应答的业务处理过程。代授权业务是由中国银联向发卡机构提供的一项服务。
2
《银联IC卡(借贷记应用)业务规则》中规定,代授权业务仅适用于银联信用卡(包括磁条卡和IC卡),其交易类型目前包括消费、预授权、预授权完成,及对已经代授权成功的上述交易的撤销。
3
《银联IC卡(借贷记应用)业务规则》中规定,对当日头寸不足或未能按约定时间将资金划拨到位、由中国银联垫付完成应付差额清算的,中国银联将对垫付部分按每日万分之三收取违约金。遇节假日,违约金照计。
4
《银联IC卡(借贷记应用)业务规则》中规定,每日银联卡跨行(跨境)交易由中国银联进行清分清算,银联卡跨行(跨境)交易资金划拨遇法定节假日顺延至节假日后第一个工作日。
5
某客户在中国银行某市分行开立了信用卡,其在某国内房屋中介公司刷卡消费一次性达到70万元人民币,收单行为中国建设银行某市分行,则该笔交易应由中国建设银行某市分行进行报告。
6
《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》中规定:风险等级最高的客户的审核期限不得超过半年,低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的三倍。
7
对于代他人取款的,银行机构应严格按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十条的规定开展客户身份识别工作,同时识别代取款人和账户户主的身份。
8
对于持境内银行账户或银行卡办理业务的客户所办理的异地存款业务,可不作为《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第七条所规定的一次性金融服务对待。
9
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中第十二条所规定的保险费金额依照客户按照保险合同应缴纳的所有保费来计算,既包括客户已缴纳的保费,又包括客户应缴纳但实际尚未缴纳的保费。
10
保险公司委托金融机构和其他第三方代为签订保险合同的,无需承担《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中第十二条所规定的客户身份识别责任。
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