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《资产管理产品统计模板》直接来源于商业银行表内资金(包括自有资金、保本理财资金)的资金,交易对手分类应归入”银行业存款类金融机构“
发布于 2022-03-22 16:49:30
【判断题】
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海绵宝宝
2022-03-22
干货分享师/不搞公众号/心安理得
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89887603
这家伙很懒,什么也没写!
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1
某银行于7月下旬设立表外理财产品,初始募集期为7月28日-8月3日,该理财产品的起始日期为8月4日,则该行在报送7月份资管产品募集余额、当期募集金额、当期新发、期末存续、发行只数等数据时,应包含该表外理财产品截至7月末的产品募集余额、当期募集金额、当期新发、期末存续、发行只数等数据。
2
资产管理产品统计模板表1-3资产产品只数情况统计模板,如果1只产品募集金额既有人民币又有外币,则人民币和外币项下分别计1只,合计项下计2只。
3
资产管理产品根据管理方式分为集合管理和单独管理两种,根据募集对象是否为单一客户进行判断,填报《资产管理产品统计模板》时以募集结果为判断依据。
4
来源于财务公司的资金,按照《资产管理产品统计模板》规定,交易对手应划分为”银行业非存款类金融机构“
5
《资产管理产品统计模板》表1-2资管产品募集及兑付发生额中当期募集不含认购或申购费用,当期兑付金额不含当期兑付的收益
6
《资产管理产品统计模板》表3-3实收本金的剩余期限计算规则:到期日通常为资管产品本身的合同到期日,对于开放式资管产品,每日开放的产品到期日为下一日,定期开放的产品到期日为最近一个开放期开始日。
7
《资产管理产品统计模板》金融机构发行的优先股,归入金融债
8
商业银行应将大额风险暴露管理纳入全面风险管理体系,建立完善与业务规模及复杂程度相适应的组织架构、管理制度、信息系统等,有效识别、计量、监测和防控大额风险
9
非同业关联客户包括非同业集团客户、经济依存客户。
10
非同业单一客户包括主权实体、中央银行、公共部门实体、企业事业法人、自然人、匿名客户等。
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