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【判】各机构在进行客户营销和办理国际汇款业务中,严禁帮助客户规避反洗钱的行为。()
发布于 2022-04-11 12:42:15
【判断题】
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苦短
2022-04-11
这家伙很懒,什么也没写!
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这家伙很懒,什么也没写!
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【判】各机构当日大小额支付系统往报必须处理完毕,不得在系统内滞留。日终需专人及时查询“未授权报文”,发现未处理报文和异常报文立即处理。()
3
【判】各机构对国际汇出汇款的查询报文MT996,要高度关注时效性,及时答复,避免汇款被退或被冻结。()
4
【判】各机构可以用450交易查询国际汇入汇款入账的“交易流水号”()
5
【判】各机构要特别关注和控制被制裁的高风险国家或地区、客户和产品的洗钱风险。重点审核联合国和美国OFAC制裁名单中的涉伊名单。对涉朝汇款业务继续执行先尽职调查后付款的处理流程,确保汇款依法合规。()
6
【判】各网点应遵循省中行闽中银发[2012]275号《关于发送〈中国银行股份有限公司福建省分行错账冲正管理实施细则(2012年版)〉的通知》执行,柜员手工解付入账后,需续做冲正交易的,应履行审批手续,经有权签字人授权后、方可进行冲正操作。()
7
【判】根据欧盟2560/2001法规要求,欧盟地区的国际汇出汇款,银行有权利对非直通式处理的报文收取额外的处理费用,目前一般银行收费标准7-15欧元。部分国家的银行对于收款人账号不使用IBAN账号(即使账号正确),采取扣费后退回。()
8
【判】更正汇款相关内容时,须在查询中注明更正内容的场次,特别是有关OFAC检查的查询,必须提供英文信息,如果回复内容较多,应在每页查询电中注明页码,并在最后一页注明END字样()
9
【判】国际汇出汇款业务营业结束后,各行应由专人通过36090、36092、36094交易查询和打印汇款当日的交易清单并与原始业务进行核对。()
10
【判】国际汇款报文发起查询后,客户要求不再查询或问题已解决,应及时撤销查询,避免无效查询。()
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