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支付清算题库(单
根据《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定,以下关于“严格审核特约商户资质,规范受理终端管理”表述不正确的有
发布于 2021-04-23 03:46:16
【单选题】
A 任何单位和个人不得在网上买卖POS机(包括MPOS)、刷卡器等受理终端
B 银行和支付机构应当对全部实体特约商户进行现场检查,逐一核对其受理终端的使用地点
C 对于违规移机使用、无法确认实际使用地点的受理终端一律停止业务功能
D 银行和支付机构应当于2016年12月31日前形成检查报告备查
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🐬旭洋
2023-04-23
这家伙很懒,什么也没写!
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这家伙很懒,什么也没写!
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除向本人同行账户转账外,银行为个人办理非柜面转账业务,单日累计金额超过
2
单位银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过
3
个人银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过
4
银行和支付机构发现账户存在大量转入转出交易的,应当按照“了解你的客户”原则,对单位或者个人的
5
银行和支付机构为特约商户提供T+0资金结算服务的,应当对特约商户加强交易监测和风险管理,不得为入网不满
6
应当建立健全特约商户信息管理系统,组织银行、支付机构详细记录特约商户基本信息、启动和终止服务情况、合规风险状况等。
7
对同一特约商户或者同一个人控制的特约商户反复更换服务机构等异常状况的,
8
应当建立健全特约商户黑名单管理机制,将因存在重大违规行为被银行和支付机构终止服务的特约商户及其法定代表人或者负责人、公安机关认定为违法犯罪活动转移赃款提供便利的特约商户及相关个人、公安机关认定的买卖账户的单位和个人等,列入黑名单管理。
9
应当将特约商户黑名单信息移送金融信用信息基础数据库。
10
银行和支付机构不得将黑名单中的单位以及由相关个人担任法定代表人或者负责人的单位拓展为特约商户,已经拓展为特约商户的,应当自该特约商户被列入黑名单之日起
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