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支付业务柜面反洗钱合规工作主要指在客户申请办理支付业务时,经办人员应首先获取客户洗钱和恐怖融资风险等级,并根据客户风险等级进行业务后续处理。
发布于 2021-04-23 06:41:13
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Frank
2023-04-23
这家伙很懒,什么也没写!
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一级支行及以下营业机构应有专职人员承担大额交易和可疑交易报告相关工作,负责对异常线索开展尽职调查、大额交易和可疑交易报告手工录入和信息补正等工作。
2
各级机构、各业务部门在经营活动中自主发现客户或客户的交易存在异常,疑似与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,应当主动报告至中国人民银行分支机构进行分析、识别。
3
客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币,且人民币交易和外币交易单边累计金额均未达到大额交易标准的,应当单边以人民币和美元分别折算,并按照本外币大额交易标准“孰高原则”合并计算。
4
合规核查业务的查复处理流程为:经办行根据客户提供的信息,向一级分行客户主管部门、业务主管部门发送查复内容,并报经分行合规部门对查复内容是否符合我行反洗钱合规管理政策进行审核。
5
人民币单位结算账户变更身份证明文件种类、号码、有效期限时,客户经理需提供《对公客户尽职调查表》。
6
针对一次性金融服务客户身份识别,系统生成《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查信息表》的基本信息和初次识别部分,留存客户有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件。对于未实现系统电子化填单的初次识别情况,需填写纸质《调查表》,《调查表》和客户身份资料按规定妥善保管。
7
与个人客户建立业务关系及业务关系存续期间,应按照《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》有关规定,对个人客户身份进行初次识别、持续识别,按照要求开展加强型尽职调查。
8
在与客户业务关系存续期间,关注客户身份信息变化和金融交易情况,客户身份证明文件过期的,应终止业务关系;对发生的交易进行详细审查,确保正在进行的交易与我行掌握的客户资料、客户业务、风险状况(包括资金来源)等信息吻合。
9
对国家机关、事业单位、国有企业以及在规范证券市场上市的公司开展尽职调查的成本相对较低,风险评级可相应调低。
10
金融机构、特定非金融机构应当严格按照公 安部发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单、冻结资产的决定,依法对相关资产采取冻结措施。
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