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支付清算题库(判
支付机构开展外汇业务应遵循“了解客户”“了解业务”及“尽职审查”原则,在登记的业务范围内开展经营活动。
发布于 2021-04-23 04:41:45
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舅姥爷
2023-04-23
专业摄影器材、旅拍婚礼策划
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130****6663
这家伙很懒,什么也没写!
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1
非银行支付机构为客户办理相关业务收取的手续费用,可以不作为大额交易报告。
2
交易背景为缴纳水费、电费、燃气费等公共事业费,非银行支付机构可以不作为大额交易报告。
3
非银行支付机构应当在大额交易完成之日起5个工作日内以书面方式提交大额交易报告。
4
支付机构外汇业务,是指支付机构通过国家外汇管理局及其分支机构为市场交易主体跨境交易提供的小额、快捷、便民的经常项下电子支付服务,包括代理结售汇及相关资金收付服务。
5
支付机构外汇业务,是指支付机构通过合作银行为市场交易主体跨境交易提供的小额、快捷、便民的资本项下电子支付服务,包括代理结售汇及相关资金收付服务。
6
支付机构为市场交易主体办理的外汇业务,应对交易的真实性、合法性及其与外汇业务的一致性进行审查。
7
银行应审慎选择合作支付机构,客观评估拟合作支付机构的外汇业务能力等,并对合作支付机构办理的外汇业务的重要性、及时性进行合理审核。
8
中国人民银行依法对支付机构开展外汇业务进行监督管理。
9
支付机构应根据外汇业务规模等因素,原则上选择不超过 3家银行开展合作。
10
支付机构办理外汇业务名录登记的有效期为 3 年。
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