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入职考试
银行业从业人员离职一年后,可以透露原所在机构的商业秘密和客户隐私。
发布于 2021-04-19 00:19:30
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555844hhh
2023-04-19
这家伙很懒,什么也没写!
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这家伙很懒,什么也没写!
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1
员工不允许代客户办理存款、资金收付、票据贴现等业务。
2
员工不允许利用本人账户或控制账户与对公信贷客户及其关联企业发生资金往来,或与公信贷客户及其关联企业的高管人员个人账户发生资金往来。
3
员工可以利用银行名义或以员工身份为民间融资提供担保,出具相关承诺。
4
违反消费者权益保护工作要求,有下列行为之一,造成不良影响的,给予警告至记过处分;情节较重的,给予记大过至降级处分;情节严重的,给予撤职至开除处分:(一)为达成交易而隐瞒风险或进行虚假、误导性陈述的;(二)向客户做出不符合有关法律法规及建设银行规章制度的承诺或保证的;(三)诱导客户购买与其风险认知和承受能力不符的产品的;(四)擅自更改客户交易指令的;(五)代替客户签署文件的;(六)侵害消费者合法权益的。
5
组织或参与组织非法集资活动,或参与民间高息借贷的,给予记大过处分。
6
不相容岗位(职责)的设计控制需遵循风险与收益相平衡的原则,一般不相容岗位(职责)分离控制的复杂度和精细度应当与企业的业务规模、人员数量、业务复杂度成正比。
7
应急响应及恢复是指在突发事件发生时,各相关部门应按照预案及相关操作手册内容快速响应、开展应急处置工作,确保业务及时恢复,防止事态升级或恶化。
8
《中国建设银行员工行为积分管理办法(试行)(2017年版)》,被积分人应在积分记录单上签字确认。被积分人不签字的不影响积分效力。
9
合规是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。
10
金融创新是提升银行业竞争力的重要推动力,所以有利可图的“伪创新”也是可以接受的。
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