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小李大学毕业后,顺利被某银行录用为储蓄柜员。2014 年 6 月 30 日小李刚上班,客户张先生拿来一张钞票,说是 6 月 28 日在该行 ATM 取的款,回去后发现是假币。对假币略有所知的小李发现确实是假币,就当着客户面加盖了假币印章,并办理假币收缴程序。然后再通过冠字号码查询系统为客户进行查 询,同时打印当天加钞记录给客户看,最后填写查询结果通知书,表明假币非该行流出。请指出这个案例中违反的规定包括()。
发布于 2021-02-11 09:04:20
【多选题】
A 在假币纠纷未结束前,应当视同“假外币、假硬币”专用信封封存处理;
B 超过冠字号码查询期限;
C 进行冠字号码查询时应要求客户提供有效证件及取款证明,并填写查询申请表;
D 未执行双人办理假币收缴的规定;
E 假币收缴应在查询工作处理完结后办理。
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zzq_123456
2023-02-11
这家伙很懒,什么也没写!
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这家伙很懒,什么也没写!
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1
2009 年 12 月 15 日,银行现金柜员小王在办理一客户 10 万元人民币存款时,发现其中 5 张 100 元是假币,他当即将假币收缴,告知持币人如对被收缴的货币真伪有异议,可以在 3 个工作日内向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定,填制《假币收缴凭证》,将《假币收缴凭证》交顾客签字,将假币实物和《假币收缴凭证》单独保管,办理完这笔现金存款后,又开始办理下一 笔业务。上述案例中,小王的操作违反规定的有()。
2
某银行网点配备了一批一口半清分机,取代点钞机放置在柜台上使用,由网点柜员在支付现金前同时完成清分和记录冠字号码。柜员王某在办理人民币收付业务时,往往根据业务量大小,选择一次进钞或两次进钞清分后对外支付。该银行尚未建立冠字号码查询系统,每月营业结束后,王某通过 U 盘将一口半 清分机记录的冠字号码信息导出到 PC端。在一次机具厂商例行维护保养过程中,王某称冠字号码图像文件占用 PC端硬盘,要求维保人员关闭机具冠字号码图像记录功能。该案例中,()环节存在违规操作。
3
总行每年以年初各分行普惠小微实贷业务不良率为基数,制定各分行小微授信业务容忍度标准。
4
工件在装夹时,必须使余量层( A )钳口。
5
李某至 A银行营业网点,称其持有的 2 张第五套 2005 年版人民币 100 元纸币因火灾受损,要求兑换。第一张人民币中间部分被烧毁,左半边剩余面积占票面总面积的三分之一,右半边剩余面积占票面总面积的四分之一;第二张人民币票面剩余二分之一,能辨别面额,其图案、文字能按原样连接。营业网点 柜员在查看 2 张残缺人民币后,告知李某按《残缺污损人民币兑换办法》规定均不予兑换,并将 2 张残缺人民币予以收缴。李某对上述认定结果有异议,要求退回 2 张残缺人民币。经办柜员表示,残损人民币一 经收缴,不予退回。针对该案例,下列选项表述正确的是()。
6
对于同一批启动责任认定的同一小微授信业务工作人员的多户逾欠贷款,涉及积分处理、组织处理、纪律处分等,可考虑合并问责。
7
市民王先生怀疑某银行网点 ATM 机取到假钱。两天后持假币到该网点申请查询冠字号码,该网点以王先生已离行为由,不予受理,王先生的正确做法是()。
8
麻花钻头的顶角影响主切削刃上切削抗力的大小,顶角( B )则轴向抗力愈小。
9
2014 年 6 月 3 日,某银行(已接入人民银行反假货币信息系统)的临柜人员在为客户办理业务清点客户存款时发现了 3 张 100 元面额可疑币,冠字号码分别为 G2A2386175、G2F8983045、 G2F8984439,经过其他工作人员复核确认是假币后,王晓芳当场收缴了这 3 张 100 元假币。以下关于该银行业金融机构处理假币的做法表述正确的是()。
10
2014 年 6 月 6 日,某省会城市银行业金融机构网点柜员在办理客户甲存入的现金 10000 元时,用 A类点钞机进行清点,并同步记录了冠字号码。过后,客户乙来网点取款 10000 元,柜员将刚收入的客户甲的钱当客户乙的面清点后,付给了客户乙。第二天,客户乙拿着一张假币到网点,生气地说,这是在昨天网点付给他的钱里发现的 1 张假币。网点柜员马上当客户乙的面通过该行冠字号码系统输入了该张假币的冠字号码,结果显示未有记录。客户乙只能拿着假币悻悻而去。请指出这个案例中违反的规定包括()
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