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2009 年 12 月 15 日,银行现金柜员小王在办理一客户 10 万元人民币存款时,发现其中 5 张 100 元是假币,他当即将假币收缴,告知持币人如对被收缴的货币真伪有异议,可以在 3 个工作日内向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定,填制《假币收缴凭证》,将《假币收缴凭证》交顾客签字,将假币实物和《假币收缴凭证》单独保管,办理完这笔现金存款后,又开始办理下一 笔业务。上述案例中,小王的操作违反规定的有()。
发布于 2021-02-11 09:04:18
【多选题】
A 银行应开具《假币没收收据》而非《假币收缴凭证》;
B 银行业金融机构一次性发现假人民币面额 500 元(含)以上的,应当立即通报公 安机关;
C 持币人如对被收缴的货币真伪有异议,可以在 10 个工作日内向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定;
D 违法了双人收缴的规定。
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zhy158
2023-02-11
这家伙很懒,什么也没写!
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hytzyj
这家伙很懒,什么也没写!
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1
杨先生到某银行办理美元存款业务,储蓄柜员小王在为其办理业务时发现 11 张 10 元面值的美元假币,小王与一名同事在该假币的正面水印窗及背面中间位置加盖了假币印章,向杨先生出具了《假币没收收据》。以下有关上述案例中,说法正确的是()。
2
2014 年 7 月 4 日,某银行柜面人员小王接到客户张先生提供的一张人民币 100 元券冠字号码,称这张钞票是 5 月份在该网点取的,直到昨天去菜场买菜才发现是假币,要求查询冠字号码。银行网点主管当即查询冠字号码系统后未发现有该张钞币的冠字号码,立刻在柜面把查询结果告知张先生,张先生悻悻离去。这个案例中不符合规定的地方有()。
3
主刀刃与铣刀轴线之间的夹角称为( A )。
4
借款人经营管理存在较为严重的问题(如未按规定用途使用授信),如问题继续存在可能影响贷款的偿还。”是关注类信贷资产的主要参考特征之一。
5
小李是某银行职员,7 月 4 日小李为张先生办理的存款业务,对假币略有所知的小李发现其中有一张人民币 100 元纸币疑似为假币,他将假币交给储蓄主管,储蓄主管将这张 100 元纸币拿到 2 楼办公室,和同事们仔细辨别,确认是假币后,于是在假币正面水印处加盖了假币章,并开具了《假币没收收据》, 盖完章,返回柜台将凭证交给张先生。上述案例中,违反假币收缴程序的是()。
6
某银行网点配备了一批一口半清分机,取代点钞机放置在柜台上使用,由网点柜员在支付现金前同时完成清分和记录冠字号码。柜员王某在办理人民币收付业务时,往往根据业务量大小,选择一次进钞或两次进钞清分后对外支付。该银行尚未建立冠字号码查询系统,每月营业结束后,王某通过 U 盘将一口半 清分机记录的冠字号码信息导出到 PC端。在一次机具厂商例行维护保养过程中,王某称冠字号码图像文件占用 PC端硬盘,要求维保人员关闭机具冠字号码图像记录功能。该案例中,()环节存在违规操作。
7
总行每年以年初各分行普惠小微实贷业务不良率为基数,制定各分行小微授信业务容忍度标准。
8
工件在装夹时,必须使余量层( A )钳口。
9
李某至 A银行营业网点,称其持有的 2 张第五套 2005 年版人民币 100 元纸币因火灾受损,要求兑换。第一张人民币中间部分被烧毁,左半边剩余面积占票面总面积的三分之一,右半边剩余面积占票面总面积的四分之一;第二张人民币票面剩余二分之一,能辨别面额,其图案、文字能按原样连接。营业网点 柜员在查看 2 张残缺人民币后,告知李某按《残缺污损人民币兑换办法》规定均不予兑换,并将 2 张残缺人民币予以收缴。李某对上述认定结果有异议,要求退回 2 张残缺人民币。经办柜员表示,残损人民币一 经收缴,不予退回。针对该案例,下列选项表述正确的是()。
10
小李大学毕业后,顺利被某银行录用为储蓄柜员。2014 年 6 月 30 日小李刚上班,客户张先生拿来一张钞票,说是 6 月 28 日在该行 ATM 取的款,回去后发现是假币。对假币略有所知的小李发现确实是假币,就当着客户面加盖了假币印章,并办理假币收缴程序。然后再通过冠字号码查询系统为客户进行查 询,同时打印当天加钞记录给客户看,最后填写查询结果通知书,表明假币非该行流出。请指出这个案例中违反的规定包括()。
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